Le potenzialità e i rischi dell'IA per il Finance

Alessandro Reati Practice Business Leader

Nel settore finanziario, la velocità e la precisione sono fondamentali. L'IA promette di rivoluzionare la gestione contabile e dei rischi, rendendo i processi più fluidi e precisi. D'altra parte, è importante non trascurare i limiti di questi strumenti per evitare errori che possono avere un impatto economico significativo. Una visione equilibrata è essenziale per sfruttare appieno le potenzialità dell'IA.

Impatti

1. Automazione dei processi contabili: l'IA può automatizzare la riconciliazione delle transazioni, la gestione delle fatture e la chiusura mensile, riducendo gli errori e accelerando i processi. Questo consente ai team di concentrarsi su analisi più strategiche. Se si automatizza troppo, però, il rischio è che il team perda le competenze necessarie per gestire eventuali anomalie o problemi.

2. Analisi dei rischi finanziari: l'IA può analizzare una vasta gamma di variabili per valutare i rischi associati a investimenti e prestiti, riducendo l'esposizione e migliorando la stabilità economica dell'azienda. Quando si tratta di eventi imprevisti, come crisi economiche, le capacità predittive dell'IA possono risultare meno efficaci, sottovalutando scenari estremi.

3. Ottimizzazione della gestione del cash flow: strumenti di intelligenza artificiale possono aiutare a prevedere flussi di cassa e identificare periodi di picco o carenza, ottimizzando la gestione della liquidità. Questo rende possibile una pianificazione finanziaria più precisa. I modelli basati su dati errati o incompleti, però, possono condurre a errori di previsione che mettono a rischio la solidità finanziaria.

4. Cybersecurity finanziaria: l'IA può monitorare le transazioni, individuando anomalie indicative di frodi e migliorando la sicurezza dei dati finanziari. Questo riduce il rischio di perdite causate da attacchi informatici. L'efficacia di questi strumenti dipende dall'aggiornamento continuo dei modelli, senza il quale l'IA rischia di diventare vulnerabile alle nuove minacce.

5. Decision-Making per gli investimenti: gli algoritmi di IA possono suggerire opportunità di investimento, basandosi su analisi dettagliate di mercato e correlazioni economiche. Per evitare decisioni sbagliate, è importante capire come l'IA arriva alle sue raccomandazioni e verificare che non ci siano bias nei dati che influenzano le conclusioni.

Tips

• Supervisiona i processi automatizzati per evitare eccessiva dipendenza dai sistemi.
• Usa l'IA come supporto alle valutazioni dei rischi, mantenendo una visione critica.
• Verifica la coerenza delle previsioni dell'IA con scenari alternativi.
• Aggiorna regolarmente i modelli di sicurezza per prevenire vulnerabilità.
• Assicurati che i modelli di IA per le decisioni di investimento siano trasparenti.
• Monitora costantemente le performance degli strumenti di IA per adattarli a cambiamenti del mercato.

Scritto da

Alessandro Reati 

Psicologo del lavoro e consulente direzionale certificato CMC-ICMCI, da oltre 25 anni si occupa di consulenza, formazione e coaching, guidando programmi di cambiamento e sviluppo organizzativo presso aziende nazionali e multinazionali, associazioni e istituzioni. Il focus dei suoi interventi è sulla valorizzazione delle risorse umane e della community professionale. Privilegia metodi di intervento partecipativi e basati sul coinvolgimento attivo. A lungo professore a contratto presso diverse università, è autore di numerosi articoli pubblicati su riviste scientifico-professionali e blog divulgativi e coautore di una decina di volumi.

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