Il corso è progettato per offrire una formazione completa sulle tecniche e gli strumenti finanziari e tecnologici per pianificare e gestire in modo efficiente i flussi di cassa aziendali, ottimizzando la liquidità e riducendo i rischi finanziari. I partecipanti apprenderanno come pianificare e controllare entrate e uscite di cassa, identificare le strategie di impiego di surplus o deficit di cassa, gestire i rapporti bancari e le linee di credito, prevedere fabbisogni finanziari. Scopriranno inoltre come pianificare gli investimenti e come utilizzare strumenti di tesoreria per mantenere l'equilibrio finanziario dell'impresa e garantire la disponibilità delle risorse necessarie per il funzionamento dell’azienda, gestendo i rischi finanziari come quelli legati a tassi di interesse e cambi derivanti dalla volatilità dei mercati.

Per chi

A chi è rivolto

Responsabili della tesoreria aziendale e professionisti responsabili della gestione finanziaria, che desiderano ottimizzare i processi di tesoreria e migliorare la capacità di prendere decisioni strategiche
Professionisti dell’amministrazione e finanza, contabili e controller che vogliono ampliare le proprie competenze nel monitoraggio della liquidità e nella gestione dei flussi di cassa
Imprenditori e manager di PMI che desiderano migliorare la gestione della liquidità e dei rapporti bancari per garantire una maggiore stabilità finanziaria
Personale che desideri specializzarsi nella gestione della tesoreria aziendale, acquisendo competenze applicabili in diversi contesti aziendali

Programma

Programma del corso

Introduzione

Il ruolo del Tesoriere in azienda e la sua evoluzione nel corso del tempo
Come prevedere i flussi di cassa: il cash management
Compiti e attività della tesoreria
Obiettivi e processi del cash management
L’equilibrio finanziario fra fabbisogni e fonti: i cicli aziendali
Indicatori di performance: il Capitale Circolante Netto, indici di liquidità, indici di redditività e leva finanziaria
Definizione di posizione finanziaria
Mercato monetario e tassi di riferimento

Come prevedere i flussi di cassa

I flussi finanziari e la gestione finanziaria
Il ruolo della tesoreria nelle previsioni a breve termine: piani mensili, settimanali, giornalieri
Gestione e scomposizione dei flussi di cassa
Flusso di cassa operativo e flusso di cassa non operativo
Piano finanziario e budget di tesoreria: metodo diretto e metodo indiretto
Il piano finanziario
Esempi di budget annuale di Tesoreria
Monitorare costantemente gli scostamenti fra consuntivi e previsioni
Identificare le aree di rischio di cash flow
Sostenibilità e rischi di tesoreria
Strutturare un sistema di raccolta e di condivisione delle informazioni finanziarie con le altre funzioni

La gestione dei flussi di cassa

I flussi di tesoreria: entrate ed uscite operative e non operative
Gli strumenti di incasso e pagamento
L’impiego di liquidità e finanziamenti a breve termine: vantaggi e svantaggi delle diverse possibilità di utilizzo dei surplus di tesoreria
Gestione finanziaria responsabile: i green bonds
Costo o rendimento rispetto al rischio dell’operazione finanziaria specifica
Il parabancario: Factoring e Leasing
L’impiego di liquidità e finanziamenti a medio/lungo termine
Automazione dei processi di tesoreria: strumenti basati su IA (machine learning)

I rapporti con le banche e le Fintech

La scelta delle banche: come valutare e scegliere la banca
Verifica delle condizioni bancarie
I mezzi di collegamento banca/impresa
Costi e negoziazione con le banche
Riferimenti normativi ed operativi: l'evoluzione dell'accordo di Basilea (cenni)
Rapporti con la P.A. in merito alla tracciabilità degli incassi e dei pagamenti
L’avvento delle Fintech ed i mutamenti in atto del mercato bancario: Open banking e AI
La valutazione del merito creditizio e le principali forme di Garanzia (fideiussioni contrattuali e Bond)

La tesoreria e le divise estere

Gestione del rischio di cambio e al rischio d’interesse
Mercato dei cambi
I criteri di gestione dei rischi
Criteri di copertura dei rischi: cambio, tasso e posizioni
Principali strumenti finanziari di copertura
Gestione del rischio con IA

L’organizzazione della tesoreria

La tesoreria nei gruppi e nelle multinazionali: accentramento e decentramento
Coordinamento finanziario: centralizzazione dei fidi, dei saldi, dei flussi di incassi e pagamenti
Il netting
Il cash pooling
Selezione della tecnica di accentramento più efficiente per la gestione di un gruppo
La tesoreria e i modelli organizzativi

Il reporting di tesoreria

Finalità del sistema di reporting
Caratteristiche essenziali di un sistema di reporting efficace
Alcuni esempi di strumenti e modelli di rappresentazione
Metodologie e collegamento con il financial modelling aziendale

Obiettivi

Obiettivi del corso

Comprendere l’origine delle variazioni di tesoreria
Saper effettuare previsioni di tesoreria
Prendere decisioni su finanziamenti e impieghi
Gestire le relazioni con le banche e migliorare l’attività di negoziazione
Stabilire le procedure di incasso, pagamento e le attività quotidiane di tesoreria
Monitorare e ridurre i rischi di cambio e di tasso
Fornire sistematicamente una situazione finanziaria aggiornata
Comprendere la filosofia e lo sviluppo della gestione della tesoreria nel tempo

Esercitazioni

Budget di tesoreria
Caso Oil & Gas
Cash flow

Finanziamenti

Opportunità di finanziamento

I Fondi Paritetici Interprofessionali permettono, alle aziende aderenti, di finanziare la formazione aziendale ed individuale rivolta ai propri dipendenti.

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Le recensioni del corso

4,5

54%

41%

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Sessioni

1.570,00 € +IVA
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Dettaglio date per questa sessione
- Date 5 mag 2025
- Date 7 mag 2025
I partecipanti riceveranno le istruzioni per partecipare alcuni giorni prima dell’inizio del corso. Consulta gli orari
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L'indirizzo del centro di formazione sarà comunicato 1 settimana prima dell'inizio del corso. Consulta gli orari
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- Date 20 ott 2025
- Date 23 ott 2025
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Corso - La gestione della tesoreria

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L’insieme dei materiali d’aula in formato elettronico
La valutazione elettronica del training
Attività di Project Management

Corso - La gestione della tesoreria

Treasury Management: ottimizzare e controllare l’attività di tesoreria consuntiva e previsionale

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