Corso - Credit Management: la strategia per la gestione del rischio crediti
Gestione del credito commerciale, credit policy e valutazione del rischio
Presenziale/a distanza- Fondamenti
- Full immersion
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Gestire al meglio il credito commerciale significa essere in grado di creare un reale valore, impostando metodi e strumenti di monitoraggio mirati. Il tutto per garantire i flussi finanziari aziendali previsti, riducendo al minimo i problemi di insolvenza e i ritardi di pagamento. Il corso di credit management fornisce un modello di lavoro ed alcuni strumenti pratici per rendere l’attività di gestione del credito un reale punto di forza e permette di gestire con efficacia e sicurezza il problema del rischio crediti.
Un corso face-to-face di 2 giornate consecutive si traduce in 2 giornate – da 6,5 ore in aula virtuale – distanziate e intervallate da esercitazioni assegnate ai partecipanti. Inoltre, nelle edizioni online l’ordine degli argomenti trattati potrebbe variare per facilitare l’apprendimento a distanza pur rimanendo invariati gli obiettivi del corso. Scopri il flusso dei corsi online.
A chi è rivolto
- Credit manager
- Manager commerciali
- Manager finanziari
- Manager amministrativi
Programma del corso
Obiettivi del corso
- Comprendere il ruolo del Credit Manager
- Saper costruire una credit policy
- Valutare il rischio crediti
- Gestire affidamenti, incassi e recupero del credito
- Fornire strumenti di gestione per la funzione di credit management
- Conoscere gli strumenti di ''protezione'' del credito commerciale
Esercitazioni
- Caso Credit scoring
- Caso Valutazione di rischio credito
- Caso Credit manager
- Caso Calcolo DSO
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Opportunità di finanziamento
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Edizione Virtual
Tra la prima sessione di aule virtuali (ore 9-12.30 e 14-17) e la seconda che si terrà a distanza di 4 giorni, verranno proposte ai partecipanti ESERCITAZIONI da svolgere in autonomia.
PROGRAMMA COMPLESSIVO
Il credito clienti e la sua rilevanza nella gestione aziendale
- La struttura produttiva italiana e la dimensione delle imprese
- Overview del credito nel Sistema Paese Italia e nell’UE
- Vantaggi e svantaggi dei diversi mezzi di pagamento
- Le vendite e il rischio commerciale
- Il ritardo negli incassi: l'incidenza del credito sui risultati aziendali
- Il costo della gestione del credito
- Cenni sulle disposizioni legislative relative alla lotta contro i ritardi di pagamento nelle transazioni commerciali
- Clausole a protezione delle condizioni generali di vendita
- Disposizioni legislative relative ai ritardi di pagamento
Credit Manager
- Ruolo e responsabilità
- Obiettivi, componenti ed attività della funzione
- Posizionamento nell'organizzazione aziendale
Credit policy
- Finalità e modalità della Credit Policy
- Definire i processi per accelerare gli incassi e prevenire i rischi: processo all’ordine, di fatturazione, di contabilizzazione incassi, di gestione delle controversie col cliente
- Definire i processi di recupero crediti e contenzioso: cenni sulle procedure legali
Il credito come investimento aziendale
- Obiettivi commerciali e rischio cliente
- Monitorare l'esposizione: indicatori e punti di controllo
- Fattori che vincolano le scelte di esposizione
Gestione dei fidi
- I dati da esaminare per l’affidamento dei clienti
- Calcolare un massimale di scoperto autorizzato, compatibile con il volume d’affari e con il rischio
- I livelli di autorizzazione ed il Comitato Fidi
Gestire efficacemente il recupero crediti
- Analizzare le cause dei ritardi: individuare le situazioni a rischio
- Distinguere tra ritardi innocui e ritardi di rischio
- Segmentare le posizioni in relazione al rischio
- Definire le fasi e i tempi del processo di sollecito
- Monitorare i tempi di processo e i risultati
Il tableau de bord della funzione crediti
- Caratteristiche essenziali di un report
- Monitorare il risultato
- Analizzare il risultato
- Scegliere gli indicatori
Sistemi di protezione del credito
- Garanzie reali e personali a fronte dei crediti
- Factoring
- Assicurazione sul credito
- Accantonamento al fondo svalutazione crediti: aspetti gestionali e fiscali
Esercitazioni
- Caso Credit scoring
- Caso Valutazione di rischio credito
- Caso Credit manager
Date e sedi
- 1.690,00 € +IVAPosti disponibiliIscrivitiDettaglio date per questa sessione
- Aula virtuale : date 16 feb 2023
- Aula virtuale : date 17 feb 2023
I partecipanti riceveranno le istruzioni per partecipare alcuni giorni prima dell’inizio del corso. - 1.690,00 € +IVAPosti disponibiliIscrivitiDettaglio date per questa sessione
- Aula virtuale : date 20 mar 2023
- Aula virtuale : date 24 mar 2023
- 1.690,00 € +IVAPosti disponibiliIscrivitiDettaglio date per questa sessione
- Aula virtuale : date 15 mag 2023
- Aula virtuale : date 16 mag 2023
I partecipanti riceveranno le istruzioni per partecipare alcuni giorni prima dell’inizio del corso. - 1.690,00 € +IVAPosti disponibiliIscrivitiDettaglio date per questa sessione
- Aula virtuale : date 16 ott 2023
- Aula virtuale : date 17 ott 2023
I partecipanti riceveranno le istruzioni per partecipare alcuni giorni prima dell’inizio del corso. - 1.690,00 € +IVAPosti disponibiliIscrivitiDettaglio date per questa sessione
- Aula virtuale : date 6 nov 2023
- Aula virtuale : date 10 nov 2023
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- La condivisione degli obiettivi e la definizione del contesto aziendale condotte per telefono direttamente con il trainer
- L’insieme dei materiali d’aula in formato elettronico
- La valutazione elettronica del training
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